Xem Video: Cho vay tiền lãi suất cao, nhiều người dân có nguy cơ mất vốn

Ngày 27/11, Phòng Cảnh sát Hình Sự Công an tỉnh Tây Ninh đã tạm giữ Hình Sự Phạm Đức Điệp (SN 1992), Nguyễn Ngọc Lâm (SN 1992), Đào Văn Hùng (SN 1974) cùng ngụ tại huyện Kim Sơn, Ninh Bình để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, riêng Hoàng Văn Phi (SN 1976) được bảo lãnh tại ngoại.

Trước đó, vào lúc 11h30 ngày 25/11, tại khu phố 4, phường Long Hoa, thị xã Hòa Thành, tỉnh Tây Ninh, Phòng CSHS Công an tỉnh Tây Ninh phối hợp cùng với Công an thị xã Hòa Thành bắt quả tang Phạm Đức Điệp đang thu tiền lãi của một người dân (ngụ huyện Châu Thành) cùng với 24 triệu đồng tiền lãi và một quyển sổ ghi chép việc cho vay lãi nặng.

Qua đấu tranh khai thác, ngay sau đó, lực lượng Công an tiến hành bắt khẩn cấp thêm các đối tượng Lâm, Hùng, Phi đồng thời tiến hành khám xét nơi ở tại ấp Bình Long, xã Thái Bình, huyện Châu Thành. Tại đây, Công an thu giữ nhiều tài liệu: khoảng 140 triệu tiền mặt, 1 thùng giấy đựng nhiều tờ rơi có nội dung cho vay trả góp, 6 thẻ ATM, nhiều giấy ghi nợ cùng nhiều tang vật khác tất cả đều liên quan đến việc cho vay lãi nặng.

Nhiều giấy tờ liên quan đến việc cho vay lãi nặng của nhóm đối tượng.

Qua điều tra cho thấy, Phạm Đức Điệp cùng với các đối tượng Lâm, Hùng, Phi đã hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn tỉnh Tây Ninh từ đầu năm 2018. Thông qua việc phát tờ rơi với nội dung “cho vay trả góp” tại các tuyến đường tại thị xã Hòa Thành và TP Tây Ninh, tính từ tháng 9/2020 đến khi Điệp bị bắt, các đối tượng đã tiếp cận và cho khoảng hơn 100 người dân vay lãi nặng với số tiền hơn 2 tỷ đồng, thu lợi bất chính trên 500 triệu đồng.

Các đối tượng thường lén lút phát tờ rơi “cho vay trả góp” tại thị xã Hòa Thành và TP Tây Ninh.

Theo Công an, nhóm Điệp cho vay tiền bằng hai hình thức: vay tiền nóng và vay tiền lãi góp ngày. Với hình thức cho vay tiền nóng, lãi suất được tính tương đương 180% - 720%/ năm, còn với hình thức vay tiền góp ngày, người dân phải chịu lãi suất 125%/ năm và phí vay 5%.

Để đảm bảo, các đối tượng sẽ thu giữ giấy tờ tùy thân, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của con nợ. Công việc hằng ngày của nhóm đối tượng này là tìm đến nhà hoặc điểm hẹn để thu tiền lãi, với những người dân không có khả năng chi trả, nhóm của Điệp sẽ khủ‌ng b‌ố tinh thần bằng nhiều cách như: dọa đánh, đe dọa liên hệ với người thân của người vay làm giảm uy tín…